Sanction Scanner’dan 2024 Finansal Suçlar ve Uyumluluk Raporu

Sanction Scanner, finansal suçlarla mücadele ve uyumluluk süreçlerine dair küresel ölçekte içgörüler sunduğu 2024 Finansal Suçlar ve Uyumluluk Raporu’nu yayımladı. Rapor, hızla değişen finansal ekosistemde karşılaşılan yeni tehditler, teknolojik yenilikler ve düzenleyici değişiklikler ile ilgili dikkat çeken veriler ve öngörüler içeriyor.

2024: Finansal Suçlarla Mücadelede Dönüm Noktası

Rapora göre, 2024 yılı finansal suçların önlenmesi açısından kritik gelişmelere sahne oldu. Özellikle:

• Dünya genelinde 3.1 trilyon dolar yasa dışı fon hareketi gerçekleşti.
• Bunun 782.9 milyar doları uyuşturucu kaçakçılığı, 346.7 milyar doları insan kaçakçılığı, 11.5 milyar doları ise terörün finansmanı kaynaklıdır.
• Jeopolitik gerilimler, finansal riskleri artırarak kurumları daha sıkı düzenlemelere adapte olmaya zorladı. Özellikle Rusya-Ukrayna çatışması, yaptırımları ve düzenleyici tedbirlerin kapsamını genişletti.
• Şirketlerin %38’i, yaptırımların karmaşıklığını finansal uyumluluk süreçlerinde en büyük zorluk olarak tanımladı.

Teknoloji ve Yapay Zeka Uyumluluğu Dönüştürüyor

Sanction Scanner’ın raporu, yeni teknolojilerin finansal suçlarla mücadeledeki kritik rolünü vurguladı:

• Yapay zeka tabanlı çözümler, şüpheli işlemleri tespit etmede büyük bir başarı oranı sağlıyor ve uyumluluk süreçlerinde verimliliği artırıyor.
• Suçluların, yapay zekayı sahte kimlikler oluşturmak gibi sofistike dolandırıcılıklarda kullandığı da belirtiliyor. Bu da, kurumların gelişen tehditlere karşı daha yenilikçi çözümler geliştirmesini gerektiriyor.

Jeopolitik Gerilimler ve Yaptırımlar

Rapor, yaptırımların finansal sistemler üzerindeki etkisini detaylıca ele alıyor:

• Rusya’ya uygulanan yaptırımlar, özellikle enerji ve finans sektörünü hedef alarak küresel tedarik zincirlerinde kesintilere neden oldu.
• Orta Doğu’daki finansal hareketler, terör bağlantılı fonlama risklerinin arttığını gösteriyor.
• Batı Şeria ve Gazze gibi bölgelerde, insani yardım fonlarının kötüye kullanılması daha sıkı denetimlere yol açtı.

Kripto Paralar ve Riskler

Kripto para birimleri, 2024’te finansal suçların yeni bir boyut kazanmasına neden oldu:

• Özellikle yasa dışı işlemlerde kripto kullanımının yaygınlaşması, küresel düzenleyicileri daha katı tedbirler almaya yöneltti.
• Raporda, kripto analiz araçlarının kara para aklama risklerini azaltmadaki kritik önemi vurgulanıyor.

Türkiye’nin Finansal Uyumluluk Çerçevesi

Türkiye’nin 2024’te finansal suçlarla mücadelede önemli ilerlemeler kaydettiği belirtiliyor:

• MASAK’a yapılan şüpheli işlem bildirimlerinde, %41’lik bir artış yaşandı.
• Türkiye’nin FATF’in gri listesinden çıkışı, uluslararası uyumluluk açısından önemli bir adım oldu.

Sanction Scanner’ın 2024 Finansal Suçlar ve Uyumluluk Raporu, sektör liderlerine yalnızca mevcut riskleri anlamada değil, gelecekteki tehditlere karşı hazırlıklı olma konusunda da kapsamlı bir rehber sunuyor.

Raporun tamamını okumak için: 2024-2025 Finansal Suçlar&Uyumluluk Raporu